Банк России 13 апреля 2016 года издал методические рекомендации и предлагает коммерческим банкам блокировать систему «Банк-клиент» юридических лиц, у которых за последние три месяца не было операций по счету, а потом операций стало подозрительно много и сразу на большие суммы.

При этом блокировка системы «Банк-клиент» будет избирательной. Блокировка коснется тех компаний, которые не смогли подробно и достоверно объяснить банку свою внезапную активность после долгого перерыва и продемонстрировать документы, объясняющие происхождение крупных сумм денег, появившихся на счету.

Далее для разблокировки системы руководитель фирмы должен лично явиться в банк с пояснительной запиской в свободной форме о том, почему компания так внезапно активизировалась.

Директору нужно будет к пояснительной записке приложить сведения о себе, компании и конечных бенефициарах юридического лица, а также копии договоров, платежек (в случае наличия счетов в других банках). Кроме этого, нужно будет еще показать данные бухгалтерского учета о начислении НДФЛ сотрудникам.

Доступ к системе «Банк-клиент» будет возобновлен, когда банк получит исчерпывающие и разумные объяснения о происхождении денег и документальное подтверждение их происхождения.